今日更新消息 多家信托公司合計被罰1430萬！信托業大額罰單或維持高位！

　　近日，多家信托機構被當地銀保監局接連重罰。中鐵信托、雪鬆國際信托等信托公司被處罰金均超百萬人民幣，總額高達1430萬元。

　　中鐵信托11宗違法被罰860萬元

　　近日，中國銀保監會四川監管局網站連發11條有關中鐵信托有限責任公司（下稱中鐵信托）的處罰信息，中鐵信托因存在11項主要違法違規行為，被罰款860萬元人民幣。另外，中鐵信托有10名高管因違規被罰，罰款金額總計172萬元。

　　銀保監會四川監管局發布的“川銀保監罰決字〔2022〕57號”公告顯示，中鐵信托具體涉及的違法違規事實包括：1．高管履職未經任職資格核準；2．未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；3．未全麵真實反映風險狀況；4．未謹慎管理運用信托財產；5．印章管理不規範、重要憑證及員工行為管理不到位；6．集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限製；7．將信托財產挪用於其他信托計劃分配收益；8．信息披露不充分；9．通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資；10．貸後管理不到位導致信托資金被挪用；11．為商業銀行規避監管提供通道。

　　依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（一）項、第（五）項，四川監管局對其罰款860萬元。

　　此外，四川監管局還發布了10條分別針對10名相關責任人的處罰，他們被處以不同金額的罰款。其中，中鐵信托總會計師李正斌因“未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全麵真實反映風險狀況；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限製”等3項違法違規行為被警告並處罰款52萬元。

　　公開資料顯示，中鐵信托目前注冊資本為50億元，注冊地為成都，共有16家股東。中鐵信托前身為成都市金融信托公司，最早成立於1980年10月。在曆經轉製、合並、重組後，2005年9月中國中鐵股份有限公司入主，目前為第一大股東，持股78.91%。目前，其實際控製人為中國鐵路工程集團有限公司。

　　雪鬆國際信托被罰440萬前董事長裘強遭終身禁業

　　近日，中國銀保監會江西監管局發布了多則行政處罰信息公開表，針對雪鬆國際信托股份有限公司（下稱“雪鬆國際信托”）及其內部人員進行了處罰。

　　罰單顯示，雪鬆國際信托存在違規投資設立非金融子公司並開展關聯交易，未有效履行管理職責，違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告，違規向地方政府提供融資及接受地方政府擔保等4項違法違規事實，中國銀保監會江西監管局決定對雪鬆國際信托罰款440萬元。

　　另外，原中江信托（現雪鬆國際信托）董事長裘強，對雪鬆國際信托違規投資設立非金融子公司並開展關聯交易、未有效履行管理職責、違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告的違法行為負直接責任，被處以警告和禁止終身從事銀行業工作。

　　對信托公司的處罰或將維持高位

　　在前述信托機構被當地銀保監局列出的違法違規事實中，管理問題被多次提及，包括：貸後管理不到位；未有效履行管理職責；印章管理不規範、重要憑證及員工行為管理不到位；未謹慎管理運用信托財產。此外，資金挪用問題、資金投向不合規等問題也頻現。

　　“今年以來，信托業罰單所述的違法違規事項，從具體業務的事前、事中、事後管理，到公司經營管理、相關信息披露，較往年更加全麵且深刻。”用益金融信托研究院研究員喻智分析，“這裏既有行業共性的問題，在過去長期的非標業務中累積的違規操作，也有監管層深化行業清理整頓的因素所致。”

　　盡管以往收到大額罰單的信托機構在業界口碑不一，喻智表示，機構的口碑更多是從產品兌付方麵體現，而罰單更多體現的是信托公司的違法違規事項。“監管層對信托公司經營中的違規行為的監管是一視同仁的，隻是風險較高的信托公司可能會收到更多的罰單而已。”

　　也有業內專業人士表示信托公司受處罰，說明信托公司在業務開展過程及內部治理中存在違法違規的事實。處罰是對信托公司的指導與警示，罰單隻是手段，實質是為了規範行業行為及防範金融風險，為信托業長久穩健發展做奠基。

　　喻智認為，近期多家信托機構大額罰單頻出是監管力度不斷加強的結果。據專家預測，大額的罰單體現出嚴監管的態勢並沒有放鬆，預計伴隨著資管新規的落地及信托風險資產的逐步釋放，監管層對信托公司的處罰可能會依然維持高位。

文章轉載自：新浪新聞

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